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Treuhand

Ihre Experten für Vorsorge & Privatrecht

Ob Ehevertrag, Testament oder Pensionierung: Wir helfen Ihnen, Ihre persönliche und finanzielle Zukunft zuverlässig zu regeln.

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Jahre Erfahrung

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Vertrauen beginnt mit klaren Vereinbarungen

Wer privat und finanziell vorsorgt, schützt nicht nur sich selbst, sondern auch seine Familie. Ob bei der Heirat, im Falle einer Scheidung, bei einer Erbschaft oder rund um den Ruhestand: Mit rechtlich fundierten Dokumenten und individueller Beratung helfen wir Ihnen, wichtige Entscheidungen vorausschauend und sicher zu treffen. Unsere Erfahrung reicht von Ehe- und Erbverträgen über Vorsorgeaufträge und Patientenverfügungen bis hin zur steueroptimierten Gestaltung Ihrer Pensionierung.

Gut beraten bei sensiblen Themen

Persönlich abgestimmte Lösungen

Jede Lebenssituation ist anders. Wir bieten keine Standardformulare, sondern durchdachte Vorlagen und Beratung, die zu Ihnen passen – sei es beim Ehevertrag oder bei der Nachlassregelung.

Sichere rechtliche Grundlage

Von der Testamentserstellung bis zur Vorsorgeplanung: Wir sorgen dafür, dass Ihre Dokumente den gesetzlichen Vorgaben entsprechen und im Ernstfall rechtskräftig sind.

Steuerliche Aspekte im Blick

Ob Schenkung, Erbschaft oder Pensionierung – wir unterstützen Sie dabei, steuerliche Auswirkungen frühzeitig zu erkennen und optimal zu planen.

Unsere Leistungen im Bereich Vorsorge & Privatrecht

Patientenverfügung

Mit einer Patientenverfügung legen Sie fest, welche medizinischen Massnahmen erlaubt sind, falls Sie nicht mehr urteilsfähig sind. Wir unterstützen Sie beim Ausfüllen eines Patientenverfügung Formulars (PDF) oder beim Erstellen einer individuellen Lösung – gerne auch in Kombination mit einem Vorsorgeauftrag oder einer Vorlage für eine Vollmacht Schweiz. So behalten Sie die Kontrolle – auch im Notfall.

Unsere detaillierten Dienstleistungen

Eine Patientenverfügung schafft Klarheit – für Sie, Ihre Angehörigen und das medizinische Personal. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt.

  • Persönliche Beratung zur Ausarbeitung Ihrer Patientenverfügung
  • Bereitstellung eines Patientenverfügung-Formulars zum Ausfüllen
  • Anpassung des Patientenverfügung-Formulars (PDF) auf Ihre Wünsche
  • Kombination mit Vorsorgeauftrag und Vollmacht-Vorlagen
  • Unterstützung bei der rechtssicheren Hinterlegung (z. B. bei Hausarzt oder Zivilstandsamt)
  • Regelmässige Überprüfung und Aktualisierung bestehender Verfügungen

So erstellen Sie Ihre persönliche Patientenverfügung

Das Ausfüllen einer Vorlage ist ein erster Schritt – wir sorgen dafür, dass Ihre Patientenverfügung individuell und rechtlich korrekt ist.

  • Gemeinsames Ausfüllen eines bewährten Patientenverfügung-Formulars
  • Besprechung Ihrer medizinischen Wünsche und Werte
  • Ergänzung durch passende Vollmacht-Vorlagen
  • Abstimmung mit bestehendem Vorsorgeauftrag (optional)
  • Beratung zur sicheren Aufbewahrung und Information der Angehörigen

Wissenswertes

Schon gewusst?

Eine Patientenverfügung in der Schweiz ist nur dann verbindlich, wenn sie klar, verständlich und aktuell ist. Ein standardisiertes Patientenverfügung-Formular (PDF) kann eine gute Grundlage sein – sollte aber immer individuell angepasst werden. Besonders wichtig: Die Verfügung sollte regelmässig überprüft und gut auffindbar aufbewahrt werden. In Kombination mit einem Vorsorgeauftrag sichern Sie Ihre Selbstbestimmung umfassend ab.

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Vorsorgeauftrag

Mit einem Vorsorgeauftrag regeln Sie, wer im Falle einer Urteilsunfähigkeit für Sie handeln darf – sei es wegen Krankheit, Unfall oder altersbedingten Einschränkungen. Ohne Vorsorgeauftrag bestimmt die Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde (KESB), wer Sie rechtlich vertritt. Das kann weitreichende Folgen haben.

Wir helfen Ihnen, Ihren Vorsorgeauftrag in der Schweiz korrekt zu verfassen, formell gültig zu hinterlegen und auf Ihre persönliche Situation abzustimmen. Ob Sie eine bestehende Vorsorgeauftrag-Vorlage als PDF anpassen oder einen neuen Auftrag individuell erstellen möchten – wir begleiten Sie professionell und zuverlässig.

Unsere detaillierten Dienstleistungen

Ein Vorsorgeauftrag ist ein zentraler Bestandteil jeder umfassenden Vorsorgeplanung. Er stellt sicher, dass im Ernstfall Ihre Interessen gewahrt bleiben.

  • Individuelle Beratung und Erstellung Ihres Vorsorgeauftrags
  • Bereitstellung von Vorsorgeauftrag-Vorlagen (PDF)
  • Prüfung bestehender Dokumente auf rechtliche Gültigkeit
  • Unterstützung bei der Bestimmung von Aufgabenbereichen (Personensorge, Vermögenssorge, Vertretung im Rechtsverkehr)
  • Hinterlegung beim Zivilstandsamt oder bei einer Vertrauensperson
  • Optional: Kombination mit Patientenverfügung und Testament

So sichern Sie Ihre Selbstbestimmung

Ein gültiger Vorsorgeauftrag muss eigenhändig verfasst oder öffentlich beurkundet sein. Wir helfen Ihnen, das passende Vorgehen zu wählen – einfach, verständlich und individuell.

  • Aufklärung über gesetzliche Vorgaben in der Schweiz
  • Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Bevollmächtigter
  • Klare Strukturierung der Aufgabenbereiche im Vorsorgeauftrag
  • Nutzung geprüfter Vorlagen oder individuelle Neuausarbeitung
  • Optional: Abstimmung mit Testament, Erbvertrag und Vollmachten

Wissenswertes

Schon gewusst?

Ein Vorsorgeauftrag entfaltet seine Wirkung nur bei Urteilsunfähigkeit – etwa nach einem Schlaganfall oder bei fortschreitender Demenz. Damit der Auftrag rechtsgültig ist, muss er vollständig von Hand geschrieben oder notariell beurkundet sein. Eine Vorsorgeauftrag-Vorlage kann eine gute Grundlage sein, ersetzt aber keine individuelle Prüfung. Wir empfehlen, den Vorsorgeauftrag regelmässig zu überprüfen und bei Bedarf zu aktualisieren.

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Pensionierung

Die Pensionierung ist ein entscheidender Schritt – auch steuerlich. Wir begleiten Sie bei allen Fragen rund um AHV-Rente, BVG-Rente, Säule 3a Auszahlung, Kapitalbezug, oder Arbeiten nach der Pensionierung. Ob frühzeitige Pensionierung, steuerfreies Einkommen nach Pensionierung, oder was bei Tod vor Pensionierung mit der Pensionskasse passiert:

Wir beraten Sie umfassend. Ziel ist es, Ihre Pensionierung vorausschauend zu planen, steuerlich zu optimieren und auf Ihre persönliche Situation abzustimmen – verständlich, transparent und rechtssicher.

Unsere detaillierten Dienstleistungen

Eine gute Pensionierungsplanung beginnt nicht erst kurz vor dem Rücktritt – sondern Jahre davor. Wir helfen Ihnen dabei, frühzeitig die richtigen Entscheidungen zu treffen.

  • Individuelle Beratung zu Säule 3a, BVG-Rente und AHV
  • Steueroptimierte Planung bei Säule 3a Auszahlungen
  • Analyse von Kapitalbezug vs. Rentenbezug bei der Pensionskasse
  • Unterstützung bei der Frühzeitigen Pensionierung oder beim Weiterarbeiten nach Pensionierung
  • Nachlassregelung und Beratung zu BVG bei Tod vor Pensionierung
  • Koordination mit Versicherungen und Pensionskassen (inkl. Stiftung Auffangeinrichtung)

So begleiten wir Sie zur optimalen Pensionierung

Eine durchdachte Vorsorge- und Pensionierungsstrategie schützt Ihr Vermögen, reduziert Steuerlasten und schafft finanzielle Sicherheit im Alter. Unsere Beratung ist individuell, vorausschauend und ganz auf Ihre Situation zugeschnitten.

  • Persönliche Vorsorgeanalyse inkl. Steuerberechnung
  • Szenarienvergleich: Kapitalbezug oder BVG-Rente
  • Einbindung bestehender Vorsorgeinstrumente wie Säule 3a
  • Zeitlich abgestimmte Auszahlungskonzepte
  • Verständliche, strukturierte Beratung ohne Fachjargon

Wissenswertes

Schon gewusst?

Die Auszahlung der Säule 3a unterliegt in der Schweiz einer einmaligen Besteuerung, die je nach Kanton und Höhe des Bezugs variiert. Wer seine Säule 3a gestaffelt bezieht oder auf mehrere Personen verteilt (z. B. Ehepartner), kann die Steuerbelastung deutlich senken. Eine sorgfältige Planung ist entscheidend, um das volle Potenzial Ihrer Altersvorsorge auszuschöpfen.

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Testamente

Mit einem Testament bestimmen Sie selbst, wer was erhält – statt der gesetzlichen Erbfolge. Wir helfen Ihnen beim Erstellen, Prüfen oder Anpassen Ihres Testaments und beraten bei Fragen zur Erbteilung, Erbschein Muster, oder unverteilte Erbschaften in der Steuererklärung. Ob einfache Testament Vorlage Schweiz, Erbvertrag Muster, oder individuelle Nachlassplanung: Wir begleiten Sie mit Erfahrung und Fingerspitzengefühl.

Unsere detaillierten Dienstleistungen

Ein Testament zu erstellen, ist ein verantwortungsvoller Schritt. Wir helfen Ihnen, die richtigen Entscheidungen zu treffen und diese rechtssicher zu formulieren.

  • Individuelle Beratung und Erstellung Ihres Testaments
  • Bereitstellung und Anpassung von Testament-Vorlagen (Schweiz)
  • Unterstützung bei Erbverträgen und Erbteilungsverträgen
  • Koordination mit Notariat oder öffentlicher Beurkundung
  • Prüfung bestehender Testamente auf Gültigkeit und Aktualität
  • Beratung zur Nachlassplanung und unverteilten Erbschaften

So unterstützen wir Sie bei Ihrem Testament

Ihr letzter Wille verdient volle Aufmerksamkeit. Wir zeigen Ihnen auf, worauf es ankommt – und begleiten Sie strukturiert durch den gesamten Prozess.

  • Persönliches Erstgespräch zur Erfassung Ihrer Wünsche
  • Wahl zwischen Testament, Erbvertrag Schweiz Muster oder kombinierter Lösung
  • Unterstützung bei der Erstellung eines Erbschein-Musters Schweiz
  • Aufsetzen eines Erbteilungsvertrag-Musters (kostenlos) zur Orientierung
  • Sicherstellung der Rechtsgültigkeit und Aufbewahrungshinweise

Wissenswertes

Schon gewusst?

Ein handschriftliches Testament ist in der Schweiz nur gültig, wenn es eigenhändig und vollständig von Hand geschrieben, datiert und unterzeichnet ist. Bei komplexen Nachlässen oder bei Immobilien im Ausland empfiehlt sich zusätzlich ein öffentlich beurkundeter Erbvertrag nach Schweizer Muster. Auch steuerlich kann eine frühzeitige Planung, z. B. bei unverteilten Erbschaften in der Steuererklärung, vorteilhaft sein.

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Eheverträge

Ein Ehevertrag in der Schweiz schafft Sicherheit – sei es bei Scheidung, Nachlass oder Unternehmensfragen. Wir beraten Sie persönlich zu Ehevertrag Schweiz Vorlagen, Ehevertrag Mustern oder kombinieren den Vertrag mit einem Erbvertrag. Ob Gütertrennung, Errungenschaftsbeteiligung oder Sonderregelungen: Wir erstellen rechtssichere Vereinbarungen, abgestimmt auf Ihre Lebenssituation. Unsere Expertise sichert Ihnen Klarheit – heute und für die Zukunft.

Unsere detaillierten Dienstleistungen

Ein Ehevertrag ist weit mehr als ein formelles Dokument. Er gibt Ihnen Sicherheit – im Alltag, bei grösseren Entscheidungen oder im Fall der Fälle.

  • Individuelle Ausarbeitung von Eheverträgen und Ehe- und Erbverträgen
  • Bereitstellung von Ehevertrag Schweiz Mustern zur Orientierung
  • Anpassung bestehender Verträge an neue Lebenssituationen
  • Beratung zur Gütertrennung, Gütergemeinschaft oder Errungenschaftsbeteiligung
  • Notarielle Begleitung und rechtssichere Umsetzung
  • Abstimmung mit Nachlassplanung und Vorsorgeaufträgen

So gestalten wir Ihren Ehevertrag ganz persönlich

Ein Ehevertrag muss nicht kompliziert sein – er muss zu Ihnen passen. Wir sorgen dafür, dass Ihre Wünsche und Werte in einem rechtlich sauberen Rahmen festgehalten werden.

  • Unverbindliches Erstgespräch zur Zielklärung
  • Auswahl oder Erstellung eines passenden Ehevertrag-Musters
  • Prüfung rechtlicher Rahmenbedingungen nach Schweizer Recht
  • Transparente Beratung zur Wahl des Güterstandes
  • Zusammenarbeit mit Notariat für rechtsgültige Beurkundung

Wissenswertes

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Häufig gestellte Fragen

Ihr Ansprechpartner

Julian Fingerhut, Partner, BSc ZFH in Betriebsökonomie

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Teilen Sie uns in wenigen Schritten mit, was Sie benötigen – wir melden uns zeitnah bei Ihnen. Das Ausfüllen dauert weniger als 2 Minuten.
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Checkliste Todesfall

Ein Todesfall bringt viele organisatorische Aufgaben mit sich – wissen Sie, was als Nächstes zu tun ist?
Unsere Checkliste im Todesfall hilft Ihnen, in dieser herausfordernden Zeit den Überblick zu behalten und die notwendigen Schritte rechtzeitig zu planen.

Übersicht der wichtigsten Schritte & Behördenkontakte

Hinweise zu Versicherungen, Verträgen und Erbangelegenheiten

Praktische Tipps zur administrativen Abwicklung

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Das sagen unsere Kunden

Wir sind stolz auf das Vertrauen, das uns unsere Kunden entgegenbringen. Jede Bewertung spiegelt persönliche Erfahrungen wider und gibt einen authentischen Einblick in unsere Arbeit. Ihr Feedback ist für uns nicht nur wertvoll, um weiter zu wachsen, sondern zeigt auch neuen Kunden, was sie bei uns erwarten dürfen.